ETF dan Peruntukan Aset

• Mungkin 1, 2024

Berikut adalah soalan pelabur perlu bertanya diri mereka lebih kerap .....

Mengapa membayar pengurus dana mahal jika mereka tidak dapat melindungi wang anda apabila ia memerlukan perlindungan?

Salah satu cara untuk mengelakkan daripada membayar yuran tinggi kepada pengurus yang TIDAK melaksanakan adalah melalui penggunaan dana indeks, yang secara pasif mengikuti indeks. Tetapi sehingga dana indeks baru-baru ini terhad kepada yang menjejaki prestasi indeks pasaran saham utama, seperti indeks S & P 500.

Walau bagaimanapun, pertumbuhan dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF) secara radikal telah mengubah wajah indeks melabur, memberikan akses kepada pelabur kos rendah kepada pelbagai peluang pelaburan merangkumi kelas aset. Kelas aset ini termasuk: ekuiti, pendapatan tetap, stok dan bon antarabangsa, hartanah, mata wang, komoditi dan emas.

Pelabur perlu ingat bahawa, pelaburan dalam ETF tidak membuang risiko kehilangan wang, kerana ETF hanya mengikut mana-mana indeks yang ia jejak naik dan turun. Tetapi ETFs menghapuskan risiko membayar yuran yang tinggi untuk prestasi yang mengerikan.

Kos rendah ETF adalah salah satu tarikan terbesar mereka. Di Amerika Syarikat, pelabur membayar purata 0.17 peratus aset di bawah pengurusan setahun untuk ETF berikutan indeks pasaran ekuiti yang luas.

Kelebihan lain yang ETFs termasuk ketelusan, kesederhanaan, fleksibiliti dan kecairan. ETF boleh dibeli dan dijual pada harga tertentu (sangat dekat nilai aset bersih) di bursa saham pada bila-bila masa pertukaran dibuka, seperti saham. Ini berbeza dengan dana bersama, yang hanya berharga di hujung hari dan pelabur tidak pasti apa harga yang mereka bayar untuk saham itu.

ETF adalah alat yang sangat berguna untuk pelabur, kerana ETF membolehkan pelabur mudah mendapat pendedahan kepada sektor atau kelas aset dengan pembelian ETF tertentu. Walau bagaimanapun, ETF hanya merupakan alat - kunci kepada prestasi pelaburan positif masih menjadi keputusan oleh para pelabur tentang kelas aset mana yang seharusnya berada dalam portfolio mereka.

Saya telah membincangkan beberapa artikel mengenai beberapa kelas aset yang sepatutnya menjadi sebahagian daripada setiap portfolio pelabur. Sudah tentu, terdapat peratusan yang berbeza yang diperuntukkan untuk setiap kelas aset kerana perbezaan antara setiap pelabur - umur, toleransi risiko, matlamat, dll.

Dalam pendapat saya yang sederhana, masalah dengan banyak portfolio pelabur telah terlalu banyak 'telur' dalam satu bakul - iaitu terlalu banyak wang yang hanya ditujukan kepada aset AS dalam denominasi dolar AS.

Saya yakin bahawa kebanyakan pelabur harus mempunyai sekurang-kurangnya beberapa pendedahan kepada yang berikut:

1) Saham antarabangsa, terutamanya pasaran baru muncul seperti China dan Brazil

2) Bon Antarabangsa, untuk mempelbagaikan dolar AS untuk pegangan pendapatan tetap anda

3) Komoditi - dengan kata lain, aset sebenar yang bertentangan dengan aset kertas, sama ada melalui komoditi sendiri (ETF) atau saham dalam firma komoditi

4) Mata Wang (sekali lagi dengan ETF) - dolar AS berada dalam penurunan jangka panjang, kehilangan hampir 70% nilai sejak dimansuhkan standard emas

5) Hartanah, tetapi hartanah seperti tanah ladang atau kayu - sekali lagi aset sebenar

6) Emas - ini adalah kategori yang berasingan - emas harus dianggap sebagai insurans kewangan, untuk melindungi daripada bencana kewangan, sama seperti anda menggunakan insurans kesihatan atau rumah anda

Jika anda mempunyai soalan atau komen khusus tentang artikel ini, sila hubungi saya secara langsung melalui e-mel atau dalam forum Pelaburan.