Perkhidmatan Kewangan Bersama

• Mungkin 13, 2024

Memandangkan berjuta-juta pelabur individu memegang dana bersama, sangat bermanfaat untuk melihat secara ringkas jenis-jenis perkhidmatan yang ditawarkan oleh syarikat-syarikat dana bersama:

1. Pelaburan automatik: cara mudah untuk "purata kos dolar" secara berkala. Wang itu dilaburkan pada selang masa yang tetap dan boleh ditolak secara automatik dari akaun gaji, bank atau kredit kesatuan pemegang saham untuk membeli saham dana tambahan.

2. Pelaburan semula automatik: Sebagai pemegang saham, anda boleh memilih untuk melabur semula pendapatan dividen anda dan pengagihan keuntungan modal untuk membeli lebih banyak saham.

3. Pengeluaran automatik: Pemegang saham boleh menyediakan jadual untuk pengeluaran berkala daripada akaun dana yang ditetapkan. Pada amnya, terdapat minimum yang diperlukan dari segi baki akaun dan jumlah pengeluaran dolar.

4. Perkhidmatan Telefon Automatik: Kebanyakan syarikat dana bersama menawarkan perkhidmatan telefon automatik bebas tol 24 jam untuk pemegang saham supaya mereka dapat memperolehi harga dan hasil dana semasa, mengkaji semula baki akaun mereka, mendengar maklumat tepat pada masa mengenai pengagihan pendapatan dan keuntungan modal atau periksa akaun paling terkini mereka urusniaga. Perkhidmatan telefon automatik juga boleh menyediakan pelbagai maklumat "bagaimana untuk" (contohnya, bagaimana untuk memesan pendua akaun pendua).

5. Semak keistimewaan menulis: Perkhidmatan penulisan cek umumnya tersedia untuk akaun pasaran wang dan beberapa dana bon. Jumlah cek biasanya terhad kepada jumlah tertentu seperti $ 250 atau $ 500. Terma, sekatan dan syarat lain mungkin dikenakan.

6. Deposit terus: Pemegang saham boleh memilih untuk mempunyai sebahagian atau semua gaji, cek pencen atau pembayaran Jaminan Sosial secara automatik disimpan ke dalam akaun dana yang ditetapkan.

7. Pusat Pelabur: Pemegang saham dana bersama boleh menghubungi bebas tol dan berbincang dengan wakil pelabur profesional yang terlatih semasa waktu perniagaan. Banyak syarikat dana bersama mengadakan jam hujung minggu dan hujung minggu sebagai kemudahan tambahan untuk para pemegang saham.

8. Penyimpanan rekod: Penyata akaun dana bersama sangat teliti dan terperinci. Ia menyenaraikan semua pembelian saham, penebusan, pelaburan semula dividen dan pengagihan keuntungan modal dan jumlah kumulatif saham yang dimiliki. Peningkatan bilangan syarikat dana bersama juga menyenaraikan asas kos dalam penyata akaun pemegang saham. Asas kos adalah penting dalam menentukan keuntungan modal atau kerugian penebusan. Para pemegang saham dana juga menerima penyata akhir tahun mengenai dividen bercukai dan pengagihan keuntungan modal jangka pendek dan jangka panjang.

9. Pemindahan dana telefon dan penebusan: Kebanyakan syarikat dana bersama membolehkan para pemegang saham untuk menukar dari satu dana kepada yang lain atau menebus saham dana melalui telefon. Pemegang saham boleh memilih pilihan ini pada borang permohonan akaun mereka. Ini biasanya perkhidmatan percuma. Walau bagaimanapun, untuk membendung "perdagangan" yang berlebihan dan jangka pendek, syarikat-syarikat dana bersama boleh mengenakan bayaran untuk pemindahan dana yang melebihi minimum yang dibenarkan.

10. Pemindahan wayar: Banyak syarikat dana bersama menawarkan perkhidmatan pemindahan kawat kepada para pemegang saham. Sesetengah syarikat dana bersama mengenakan bayaran untuk perkhidmatan ini. Juga, bank pemegang saham boleh menilai caj untuk pemindahan kawat.

Sebagai tambahan kepada perkhidmatan ini, syarikat-syarikat dana bersama juga menyediakan wawasan pasaran dan ulasan melalui surat berita suku tahunan percuma mereka kepada semua pemegang saham yang sedia ada, borang yang boleh dimuat turun percuma, kalkulator kewangan dan alat dan maklumat pendidikan pelabur mengenai pelbagai topik seperti rancangan simpanan kolej pada mereka laman web. Syarikat-syarikat dana bersekutu sentiasa berusaha untuk mengembangkan pelbagai produk dan perkhidmatan mereka sebagai tindak balas kepada persekitaran kewangan yang sentiasa berubah dan keperluan dan kepentingan pelabur, belum lagi persaingan sengit dalam industri itu sendiri. Lebih banyak produk memerlukan lebih banyak perkhidmatan. Beberapa perkhidmatan tambahan mungkin berasaskan bayaran. Syarikat-syarikat dana bersama yang besar dapat menyediakan produk dan perkhidmatan yang jauh melebihi skop dana bersama termasuk tetapi tidak terhad kepada:

• anuiti
• program peruntukan aset
• Simpanan bank / sijil deposit
• akaun pembrokeran
• akaun terurus
• analisis portfolio
• pengurusan kekayaan


Untuk tujuan maklumat dan bukan nasihat.

Arahan Video: EduwebTV: [SIARAN LANGSUNG] WACANA ILMU- Bersara Awal atau Pada Waktunya? (Mungkin 2024).