Apakah Prospektus?

• Mungkin 14, 2024

Prospek adalah dokumen yang dikeluarkan oleh syarikat dana bersama untuk menjelaskan butiran dana bersama yang ditawarkan untuk pelaburan. Suatu dana bersama diperlukan oleh undang-undang untuk memberikan maklumat terperinci kepada pelabur sebelum mereka memilih untuk melabur dengan syarikat. Dokumen ini dapat memberikan anda gambaran yang lebih jelas tentang apa yang akan anda pelan dan kos melabur.

Objektif Pelaburan

Ini biasanya merupakan kenyataan ringkas pada permulaan prospektus. Objektifnya ialah dana yang cuba diberikan kepada pelabur. Ini mungkin penghargaan modal bermakna anda mahu wang anda berkembang. Ia boleh menjadi pemeliharaan modal yang bermaksud anda ingin pelaburan asal anda untuk mengelakkan kerugian pelaburan. Anda mungkin mencari pendapatan atau banyak pelaburan dalam pelaburan anda. Objektif memberi anda satu idea jika dana itu sepadan dengan keperluan dan kehendak anda.

Yuran dan Perbelanjaan

Bahagian prospektus ini menjelaskan yuran dan perbelanjaan sebenar pelabur akan dikenakan dengan melabur dalam dana. Jenis dana yang berbeza akan mempunyai yuran yang berbeza. Dana indeks akan mempunyai yuran paling sedikit. Dana yang diurus secara aktif mungkin mempunyai lebih banyak yuran. Banyak kali anda akan melihat penepian yuran dalam prospektus. Ini bermakna bahawa peratus daripada yuran biasa tidak dikenakan kepada pelabur. Pengecualian hanya boleh bertahan untuk satu set masa yang ditetapkan yang sepatutnya dinyatakan dalam prospektus. Beban atau beban jualan sering dimasukkan ke dalam bahagian ini.

Strategi Pelaburan

Ini adalah bagaimana dana merancang untuk mencapai matlamatnya. Bahagian ini akan menyenaraikan jenis sekuriti di mana dana dilaburkan. Ia akan menjelaskan peratusan sekuriti ini yang akan dipegang oleh dana.

Risiko

Bahagian risiko menerangkan risiko melabur dalam dana ini. Ia akan menjelaskan bagaimana sekuriti dalam dana bertindak balas terhadap keadaan pasaran. Ia akan menyenaraikan pelbagai jenis risiko yang mungkin anda hadapi. Ini mungkin termasuk risiko pasaran saham, risiko kadar faedah dan kehilangan risiko utama atau lain-lain risiko. Bahagian ini membantu pelabur menentukan sama ada risiko dana adalah selaras dengan toleransi risiko pelabur.

Prestasi

Prestasi menyenaraikan prestasi masa lalu dana selama beberapa tahun. Ini mungkin atau mungkin tidak memberi kesan dalam yuran dan beban jualan supaya dibaca dengan teliti. Sudah tentu, prestasi yang lalu tidak bermakna dana akan melakukan perkara yang sama pada masa akan datang. Walau bagaimanapun, pelabur boleh mendapatkan idea bagaimana dana dilakukan secara keseluruhan pada masa lalu.

Seksyen Tambahan

Di samping itu, prospektus akan mengandungi maklumat mengenai penasihat yang menjalankan dana dan bagaimana untuk membeli dan menebus saham dana. Maklumat lain termasuk kesan cukai ke atas dana dan kadar perolehan portfolio. Perolehan portfolio adalah berapa kerap dana membeli dan menjual sekuriti asas. Ia termasuk maklumat mengenai sama ada broker atau pengantara lain terlibat dalam penjualan dana.

Prospektus termasuk banyak maklumat untuk mana-mana pelabur. Tinjauan menyeluruh mengenai dokumen ini akan memberi gambaran yang lebih jelas jika dana itu akan memenuhi keperluan pelaburan anda. Kemudian anda boleh melabur dengan lebih yakin.

Bolehkah saya mencadangkan ebook saya, Melabur $ 10K pada tahun 2013

Arahan Video: #FundTalk │ Kenalan Sama Prospektus dan Fund Fact Sheet (Mungkin 2024).