7 Tips Memilih Reksa Dana

• Mungkin 16, 2024

Adakah anda keliru dengan semua pilihan dana bersama? Adakah anda tidak pasti kriteria yang hendak digunakan untuk membuat keputusan? Disebabkan beribu-ribu dana bersama yang ada, ia boleh menjadi sangat menggalakkan untuk memilih dana yang sesuai untuk anda. Jadi, terdapat beberapa tip untuk membantu anda membuat keputusan.

1) Adakah anda ingin melabur dalam stok atau bon atau gabungan? Jika gabungan maka anda mungkin mahu dana seimbang. Dua indeks dana, satu untuk pasaran saham dan satu untuk pasaran bon, juga sesuai. Kepelbagaian adalah baik tetapi perlu diingat terlalu banyak dan terlalu banyak dana yang hanya membingungkan ketika meningkatkan kos. Beberapa dana hanya sebanyak atau lebih daripada beberapa dana dan lebih mudah untuk menjejaki prestasi.

2) Apakah jenis dana tertentu? Adakah anda mahukan dana saham yang dilaburkan dalam saham topi kecil atau stok topi yang besar? Ini lebih mudah untuk dijawab jika anda sudah tahu apa peruntukan aset yang anda mahu atau perlu dan pecahan dalam setiap kategori aset. Sebagai contoh: pertama anda membuat keputusan anda ingin berada dalam stok dan kemudian anda memilih untuk mempunyai gabungan wakil kedua-dua syarikat kecil dan besar. Untuk menentukan gaya melabur dana itu menyemak laman web syarikat dana untuk kotak gaya yang disenaraikan dengan dana itu atau anda boleh menyemak Morningstar.com untuk mencari spesifikasi gaya.

3) Adakah dana beban atau tiada beban? Ini adalah satu perkara yang tidak ada gunanya. Ia sentiasa terbaik untuk pergi dengan dana tanpa beban melainkan anda tidak mempunyai pilihan lain. Beban hanya mengurangkan pulangan anda tanpa menambah sebarang manfaat.

4) Apakah jumlah perbelanjaan? Ini dikehendaki berada dalam prospektus dana dan juga boleh didapati di laman web syarikat dana. Anda perlu memilih dana dengan nisbah perbelanjaan yang rendah. Purata industri adalah 1.5%. Syarikat-syarikat seperti Vanguard dan Fidelity Investments mengekalkan jumlah perbelanjaan mereka untuk dana mereka di bawah purata. Dalam kes Vanguard, kebanyakan perbelanjaan dana mereka adalah di bawah .50%. Yang kurang anda bayar dalam perbelanjaan semakin banyak yang anda simpan.

5) Perolehan portfolio adalah satu lagi pertimbangan utama. Memilih dana dengan perolehan yang rendah, yang bermaksud kurang membeli dan menjual saham atau bon secara kerap, menghasilkan kurang cukai yang perlu anda bayar. Sekali lagi, ini meningkatkan pulangan keseluruhan anda.

6) Prestasi dana adalah penting untuk membuat keputusan anda. Lihat prestasi masa lalu dana untuk melihat sama ada pulangannya kekal dalam lingkungan yang sempit. Sudah tentu tidak ada jaminan bahawa jika dana dilaksanakan dengan baik pada masa lalu, ia akan berfungsi dengan baik pada masa akan datang. Walau bagaimanapun, jika pulangan kekal dalam lingkungan yang agak sempit maka dana itu boleh dianggap mempunyai prestasi yang konsisten. Bagaimanapun, jika terdapat banyak tahun dengan pulangan yang tinggi dan pulangan rendah yang menunjukkan peluang yang lebih tinggi untuk prestasi yang tidak menentu di masa hadapan. Persoalannya ialah: Adakah anda selesa dengan itu atau tidak?

7) Bolehkah anda membiayai pelaburan awal? Sesetengah dana memerlukan sebanyak $ 10000-25000 sebagai pelaburan permulaan. Yang lain adalah serendah $ 1000. Juga, banyak yang akan membiarkan anda melabur lebih awal pada awalnya jika anda mendaftar untuk menetapkan deposit biasa ke dana.

Petua di atas menawarkan kriteria keseluruhan untuk memulakan carian anda. Lebih banyak penyelidikan boleh dilakukan di Morningstar.com yang memberi gambaran lengkap tentang setiap dana. Walaupun banyak dana bersama, dengan sedikit masa dan penyelidikan, anda boleh mencari dana yang tepat.


Boleh saya cadangkan ebook saya, Melabur $ 10K pada tahun 2013

Arahan Video: Mau Main Reksa Dana? Ini Tips Memilih Reksa Dana Agar Cuan (Mungkin 2024).