Meneroka Dana Bersama

• Mungkin 3, 2024

Rundingan adalah kenderaan pelaburan yang popular untuk banyak pelabur kerana mereka menawarkan kepelbagaian segera, pengurusan profesional, dan kos transaksi yang agak rendah.

Walau bagaimanapun, tugas memilih walaupun dana bersama mungkin kelihatan pada mulanya, sangat menggalakkan, disebabkan oleh jumlah dana bersama. Banyak pelabur yang mula-mula dan pelabur lama juga sering melabur dalam dana bersama tanpa perlu membiasakan diri dengan objektif pelaburan dana yang dipersoalkan. Memahami perbezaan di antara dana bersama berhubung dengan objektif pelaburan adalah penting untuk mendapatkan portfolio dana yang pelbagai dan juga dapat membantu mengelakkan atau sekurang-kurangnya mengurangkan duplikasi pelaburan.

Secara umumnya, terdapat 3 kumpulan dana bersama seperti bon, stok dan pasaran wang. Walau bagaimanapun, setiap kelas dana boleh dibahagikan kepada subkelas yang lebih kecil dan lebih khusus. Sebagai contoh, di dalam kelas stok, terdapat kategori pertumbuhan yang juga boleh mengandungi pertumbuhan kecil, pertumbuhan besar, atau bahkan dana pertumbuhan mikro. Ini seterusnya boleh dibahagikan lagi ke dalam kategori lain yang memfokuskan pada kawasan atau sektor geografi tertentu seperti teknologi pertumbuhan kecil. Dana Indeks (terdapat kebanyakan mereka) melabur dalam pilihan sekuriti yang mencerminkan indeks pasaran tertentu seperti S & P 500, Russell 3000 atau Wilshire 5000 antara lain. Dana bersama yang melabur di kedua-dua saham dan bon sering dirujuk kepada dana "seimbang".

Berikut adalah senarai luas kategori dana bersama utama, tidak termasuk dana indeks dan tidak ada apa-apa yang boleh menjadi pertindihan yang luar biasa. Syarikat-syarikat pelaburan runcit juga membangun dan memasarkan dana baru untuk memanfaatkan kepentingan awam dan / atau pasaran semasa dalam sektor tertentu atau gaya pelaburan (seperti pertumbuhan, nilai atau gabungan) pada satu masa tertentu:

PERTUMBUHAN
Pertumbuhan Agresif
Cip biru
Pertumbuhan
Sektor
Dana Situasi Khas (dana ini menggunakan pendekatan pelaburan yang bertujuan untuk keuntungan dari syarikat-syarikat yang sedang menjalani peralihan kewangan seperti penyusunan semula.). Mereka juga boleh melabur dalam syarikat-syarikat yang menawarkan keuntungan berpotensi hasil daripada penggabungan, pengambilalihan, pembelian balik atau pelupusan dan / atau pembelian sekuriti yang "undervalued" atau kini tidak dapat disokong.
Dana nilai juga boleh dimasukkan ke dalam kategori ini.

PERTUMBUHAN DAN PENDAPATAN
Dana seimbang juga boleh dimasukkan dalam kategori luas ini.
Antarabangsa (iaitu dana negara tertentu, pelbagai pasaran yang sedang berkembang, pasaran baru muncul, pasaran yang maju sahaja, topi besar, pertengahan, topi kecil, terhad kepada rantau geografi tertentu atau sektor seperti hartanah antarabangsa)
Blend Funds
Pelbagai Pertumbuhan dan Pendapatan

PENDAPATAN TETAP
Bon Korporat (pelbagai gred pelaburan)
Dana Pendapatan
Sekuriti Bersandarkan Gadai Janji
Perbandaran (negeri tunggal, pelbagai)
Bon Perbendaharaan
Bon Hasil Tinggi atau Junk
Bon Antarabangsa (boleh dihadkan kepada pasaran maju atau pasaran baru muncul.)

BALANCED
Secara umumnya, dana seimbang melabur dalam sekuriti pendapatan tetap serta ekuiti. Mereka mungkin melabur dalam mana-mana kombinasi stok biasa, saham dan bon pilihan. Dana bersama yang seimbang mungkin terdiri daripada 60% ekuiti dan 40% pendapatan tetap atau pegangan bon (peratusan yang tepat akan berubah-ubah). Dana peruntukan aset juga boleh jatuh di bawah kategori ini (iaitu, Peruntukan Agresif, Peruntukan Konservatif, Peruntukan Moderat).

PASARAN WANG
Bebas cukai
Dikenakan

PERSARAAN
Dana Portfolio Persaraan atau Dana "Hayat-Siklus" menggunakan pendekatan "berasaskan umur" untuk melabur. Wang dilaburkan untuk memenuhi "sasaran" persaraan tertentu. Terdapat banyak kategori seperti pertumbuhan, pertumbuhan dan pendapatan, peruntukan yang agresif, peruntukan sederhana, dan lain-lain.

DANA SEKTOR / SPECIALTY
Bioteknologi
Elektronik
Perkhidmatan Kewangan (boleh dihadkan kepada sektor pembrokeran, institusi simpanan dan simpanan, bank wang, dll.)
Hijau
Media
Logam berharga
Harta Tanah (domestik atau antarabangsa)
Sains dan teknologi
Bertanggungjawab secara sosial
Telekomunikasi
Utiliti (boleh dihadkan kepada sub-khusus tertentu seperti syarikat air atau elektrik.)

Arahan Video: Video Khas - Meneroka Felda bersama Upin & Ipin (Mungkin 2024).