Mengkaji Penyata Dana Bersama Tahun Akhir

• Mungkin 2, 2024

Walaupun ia mungkin kelihatan seperti lebih banyak "kerja", mengkaji penyata dana bersama akhir tahun anda amat berfaedah dari perspektif perancangan kewangan. Pada tahap makro yang lebih luas, mengkaji penyata dana bersama akhir tahun anda dapat membantu anda menjelaskan dan mengatur matlamat pelaburan anda. Pada tahap mikro yang lebih rumit, pernyataan dana bersama akhir tahun anda berfungsi sebagai garis masa yang sangat baik. Anda boleh menentukan kekuatan dan kelemahan pelan pelaburan anda dengan mengukur "kemajuan" tepat anda yang diukur dalam "dolar dan sen."

Sebelum memulakan semakan semula penyata dana bersama tahun akhir anda, anda mungkin ingin mengumpulkan satu salinan laporan tahunan dana, prospektus dana bersama dan penyata dana anda dari 2-4 tahun yang lalu untuk rujukan cepat. Sebagai pelabur, anda mungkin berminat untuk membandingkan prestasi suku yang paling baru-baru ini dan tahun-to-date dalam tempoh masa bersejarah, (contohnya, dalam tempoh 3 tahun yang lalu) untuk mendapatkan analisis yang lebih terperinci mengenai pelaburan dana prestasi.

Penyata dana bersama mengandungi maklumat standard (dengan beberapa perbezaan kecil) yang dibentangkan dalam format yang mudah dibaca. Biasanya, perkara pertama yang kita mahu lakukan adalah melihat baki akhir tahun. Sekiranya kita suka nombor ini, kita tidak boleh bersusah-payah membaca seluruh pernyataan! Mengapa kita, selepas semua, membuat wang! Jika kita kecewa dengan keseimbangan, maka kita mungkin lebih cenderung melakukan lebih banyak penyelidikan. Walau apa pun, masih berhati-hati untuk meluangkan sedikit masa untuk membaca dan mengkaji keseluruhan pernyataan. Terdapat beberapa maklumat khusus yang berkaitan dengannya:

1. Nilai aset bersih dana.

2. Imbangan awal atau nilai.

3. Mengakhiri baki saham.

4. Dividen dilaburkan semula.

5. Meningkatkan keuntungan modal (jangka pendek dan jangka panjang).

6. Caruman tambahan.

7. Menamatkan baki atau nilai.

8. Tukar nilai pelaburan anda (tambah atau tolak).

9. Pecahan jumlah aset pelaburan anda (mis., Dana bersama) dinyatakan dalam bentuk peratusan. Peratusan ini merujuk kepada magnitud relatif dana (atau produk) yang berbeza dalam portfolio anda dan menunjukkan sejauh mana kepelbagaian.

10. Kos berasaskan sesaham.

11. Dividen boleh cukai.

12. Keuntungan jangka pendek dan jangka panjang yang boleh dicukai.

13. Pemindahan saham (dan bayaran jika berkenaan).

14. Pengeluaran (dan yuran jika berkenaan).

15. Caj jualan (jika berkenaan).

Menggali lebih mendalam ke dalam Penyataan

Sebaik sahaja anda membaca melalui pernyataan itu, mungkin ada item teras tertentu yang anda ingin menganalisis dengan lebih mendalam untuk mengukur kemajuan individu anda. Ramai pelabur baru, dan menghairankan, walaupun beberapa pelabur yang agak berpengalaman, menjadi terlalu tertekan pada nilai aset bersih dana bersama. Mengesan pergerakan nilai aset bersih dana boleh menjadi aktiviti obsesif bagi sesetengah pelabur. Jelas sekali, nilai aset bersih adalah amat penting. Kita semua mahu nilai aset bersih meningkat (yang tidak?). Walau bagaimanapun, bilangan saham yang dimilikinya sama pentingnya. Membina bilangan saham dalam akaun membantu meningkatkan leverage. Secara teorinya, kerana bilangan saham meningkat, begitu juga jumlah dari dividen yang dilabur semula dan keuntungan modal dan akhirnya dari masa ke masa, nilai pelaburan.

Impak yuran dan beban jualan sering diabaikan atau terlalu dipandang ringan oleh banyak pelabur. Dana beban sangat berbeza dengan komisen jualan dan yuran. Malah dana tanpa beban boleh mempunyai yuran! Sesetengah beban dana bersama mengenakan caj jualan walaupun pada dividen yang dilabur semula dan sumbangan atau pembelian tambahan. Dari masa ke masa, pelbagai yuran dan komisen boleh mengikis kadar pulangan pelaburan anda.

Evaluasi jumlah sumbangan tahunan anda kepada dana. Anda boleh menggunakan jumlah ini sebagai penanda aras untuk melihat seberapa berkesan anda memenuhi matlamat penjimatan dan pelaburan sasaran anda. Penyata dana bersama akhir tahun anda adalah alat perancangan kewangan yang bernilai, yang anda boleh gunakan untuk membina dan memperbaiki pelan pelaburan yang mencerminkan objektif dan keperluan individu anda.


Untuk tujuan maklumat dan tidak dimaksudkan sebagai nasihat atau cadangan.

Arahan Video: KUATKAN BENTENG DARI SERANGAN MUSUH ALLAH - PETAKA AKHIR ZAMAN | UST. ZULKIFLI M. ALI, LC., MA. (Mungkin 2024).